400-616-2028

企业开户面临的挑战

风控能力建设不足

开户阶段未对风险进行充分把控,账户风险高,犯罪分子有“漏洞”可钻,引发洗钱恐怖融资等犯罪行为,给银行造成损失。

权威商事主体缺失

传统银行开户核验手段主要依赖于客户上报信息,无标准数据支持难以辨别真伪,导致风险管理缺失依据且易出现纰漏。

科技投入成本加大

在线视频验证、人脸识别、OCR、二维码等技术在目前商业银行的开户过程中运用缺失,导致开户效率低,流程繁琐,客户体验较差。

合规尽调手段单一

银行客户尽职调查手段单一,无大数据支撑导致无法深层次地挖掘客户数据,尽职调查不彻底,多家银行因开户尽调工作失职被处罚。

优化企业开户服务,提高银行风控能力

电子营业执照登录
一键扫码开户
OCR自动识别
自动填充
开户进程查询
受益所有人填报
身份核验
开户申请书
在线视频开户
电子营业执照开户

支持电子营业执照全面接入。企业可选择电子营业执照登录开户申请系统,向银行提供企业基本信息及电子营业执照影印件,银行可快速获取并验证企业身份信息。

智能审核报告
红黄绿通道
探查股权结构
受益所有人识别
识别董监高
识别股东出资
识别经营异常
识别严重违法
黑名单核验
智能审核报告

通过大数据、知识图谱等技术,综合企业基本信息、支付联系人信息、受益所有人信息等开户信息核验结果及尽职调查结果生成智能审核报告,给银行提供企业开户建议。

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